本報訊記者冷春柳
上海金融法院官方微信號2月20日信息，在我國第一例上市企業(yè)因證券欺詐被栽定擔(dān)負賠償責(zé)任后，由投資者保護組織代位求償向董監(jiān)高追索的案子擁有結(jié)論，上市企業(yè)智慧將獲大股東3.35億人民幣全額的賠付。
這一事件造成商業(yè)保險業(yè)內(nèi)的高度重視。業(yè)內(nèi)人士表示，超大金額賠付風(fēng)險性或促使董責(zé)險市場的需求不斷上漲。
公司賠償后董監(jiān)高被追究責(zé)任
依據(jù)上海金融法院信息，智慧因2013年年報存有虛增利潤等信息公開違紀(jì)行為，于2016年7月份遭受證監(jiān)會行政處分，一并被罰款的也包括李某虹等曾任董監(jiān)高共14人及擔(dān)負年報審計相關(guān)工作的會計事務(wù)所等。自此，千余名投資人相繼以這個虛假陳述行為導(dǎo)致其投資損失為理由，對智慧及責(zé)任人員提到證券虛假陳述義務(wù)糾紛案件起訴。截止到2023年2月16日，智慧已依據(jù)起效民事判決給投資者付款賠償費總共3.35億人民幣。
本案中，2021年9月份，中證中小股東服務(wù)站有限公司（通稱“投服中心”）以股東身份意味著智慧向上海金融法院提到公司股東派生訴訟，向曾任董監(jiān)高責(zé)任人員追索。2021年11月份，智慧做為上訴人，以李某虹等作為被告人提到另案起訴，要求五被告人付款它在證券虛假陳述義務(wù)糾紛案件系列產(chǎn)品案例中給投資者收取的民事訴訟賠償費約3.25億人民幣，后變動訴訟請求為3.35億人民幣。
通過案件審理和協(xié)商，智慧與李某虹等五被告人達成調(diào)解協(xié)議書，承諾李某虹于今年底以前分4筆向領(lǐng)導(dǎo)全額的付款此案訴訟請求損害3.35億人民幣。
上海金融法院副院長林曉鎳代表，近些年，上市企業(yè)因證券欺詐被訴給投資者擔(dān)負賠償責(zé)任的案子大幅度增加，但上市企業(yè)在執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任時向董監(jiān)高追索的案子尚不常見，這宗全國首例公司股東派生訴訟案子及其關(guān)系追索案子具有重要示范性實際意義。
據(jù)了解，智慧2022年4月份發(fā)布選購董監(jiān)高責(zé)任險的通知，責(zé)任限額不得超過1億人民幣，利率不得超過保額1%（稅前工資）。對于此事，上海建緯法律事務(wù)所咨詢顧問侓師王民對《證券日報》新聞記者分析認(rèn)為，董責(zé)險保險單一般是理賠產(chǎn)生制保險單，智慧上年購買保險董責(zé)險保險單沒法遮蓋先前本年度已經(jīng)發(fā)生了的賠償或可賠情況。與此同時，董責(zé)險是非常專業(yè)的保險險種，每一個實例都要根據(jù)具體適用保險單深入分析，因而，上市企業(yè)購買保險董責(zé)險與理賠最好是根據(jù)了解董責(zé)險業(yè)務(wù)流程專業(yè)保險代理人和保險律師開展。
中怡保險代理執(zhí)行總監(jiān)申迪中指出，撇開壽險保單時效性難題，這宗公司股東代位追償案的基本特性合乎董責(zé)險的保證情況。董責(zé)險最核心的功效要在上市企業(yè)董監(jiān)高因錯誤行為要承擔(dān)賠償責(zé)任時為他們提供確保，保證的關(guān)鍵項目包括被保險人抗辯費用以及民事訴訟賠償費。此案也幫董責(zé)險業(yè)務(wù)流程帶來一些啟發(fā)：一是需確定上市企業(yè)和董監(jiān)高是不是全是董責(zé)險壽險保單受益人；二是大股東或?qū)嶋H控制人等若沒有在上市企業(yè)出任董監(jiān)高崗位，是不是在受益人范圍之內(nèi)；三是公司股東派生訴訟在投保單內(nèi)是不是得到保證。
董責(zé)險需求將不斷增加
董責(zé)險2002年進到國內(nèi)資本市場，但自此很多年一直“不冷不熱”。近些年，伴隨著新證券法的實行及其康美藥業(yè)案等事件推動，擬選購董責(zé)險和續(xù)險的上市公司快速增加。
《證券日報》新聞記者依據(jù)上市企業(yè)有關(guān)公示統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2020年、2021年、2022年分別為113家、248家、337家A股上市企業(yè)公布董責(zé)險選購方案。
王民分析認(rèn)為，近些年，上市企業(yè)和董監(jiān)高所面臨的經(jīng)濟風(fēng)險愈來愈高。保險需求與經(jīng)濟風(fēng)險及其訴訟風(fēng)險正相關(guān)，因而，對董責(zé)險的需要都將進一步升高。
王民表明，董責(zé)險的保險公司可作為外界第三方，根據(jù)核賠的財務(wù)盡職調(diào)查及其核賠調(diào)研等，推動上市企業(yè)提升應(yīng)急管理體系。與此同時，針對保險公司而言，也需要做好風(fēng)險防控和保險條例設(shè)定，比如，對董責(zé)險可能產(chǎn)生的風(fēng)險防控措施，必須通過對不守信用個人行為除外責(zé)任和責(zé)任可切割性條款設(shè)定，對公司與董監(jiān)高的職責(zé)開展合理安排。
記者了解到，伴隨著董責(zé)險購買保險企業(yè)增加，目前有險企收到董責(zé)險理賠申請。某險企負責(zé)人對記者表示，看中董責(zé)險市場未來發(fā)展趨勢。該業(yè)務(wù)具備“不賠則已，一賠令人震驚”的特征，那也是車險公司針對業(yè)務(wù)的擔(dān)憂所處。王民表明，車險公司需要加強對董責(zé)險風(fēng)險篩選，慎重保險投保高危公司，一起應(yīng)操縱保險金額，能通過分?；蛟俦５男问浇档惋L(fēng)險。
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