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創(chuàng)刊詞：金融業(yè)工作源于服務于人民，盛于服務于人民，金融業(yè)需以人民為中心的價值觀念。投資人是行業(yè)立身之本，務必真心實意尊重，更好的服務。今年兩會期內(nèi)，證監(jiān)會主席吳清參加編寫會時提出，下一步監(jiān)督檢查工作關鍵是突顯“兩強兩嚴”，即強本強基、嚴監(jiān)嚴格管理，維護投資人特別是中小投資者合法權益是中國證監(jiān)會最主要的核心任務。資本市場中立即服務項目投資人的證劵公司、投資等關鍵組織，新時代背景下應該如何做為？怎樣在工作上貫徹落實“兩強兩嚴”核心理念？報志愿今起發(fā)布專題報道——“推動‘兩強兩嚴’ 平臺在行為”，敬請期待。

證券日報編寫 孫翔峰

虎年至今，證監(jiān)會發(fā)布主動與銷售市場會話，在打出組合拳以后，上證指數(shù)重返3000點以上，金融市場基本展現(xiàn)企穩(wěn)回升的良好態(tài)勢。不過大家應該看到，現(xiàn)階段金融市場高質(zhì)量發(fā)展基本尚需進一步夯實，市場信心也有待進一步夯實，應該始終堅持“以投資人為根本”，切實提高金融市場本質(zhì)可靠性，把證監(jiān)會發(fā)布所提出的“兩強兩嚴”核心理念切實落實。

近日，申萬宏源證券領導班子、董事長劉健接納證券日報編寫采訪時說，投資人是行業(yè)立身之本，上市企業(yè)是行業(yè)基石，投資人和上市企業(yè)全是資本市場發(fā)展的深耕細作?！耙酝顿Y人為根本”是中國金融工作政治意識和全民性的一種體現(xiàn)，體現(xiàn)了國內(nèi)資本市場以民為本價值觀念，合乎東西方資本市場發(fā)展的客觀現(xiàn)實和必然要求，都是穩(wěn)定市場預期的關鍵所在。“以投資人為根本”必須金融市場各參與方達成共識，共同推進金融市場持續(xù)健康發(fā)展。

劉健覺得，證劵公司應加速以項目為基礎的運營模式向以用戶為基礎的運營模式轉(zhuǎn)型發(fā)展，從資產(chǎn)管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、科學研究等各個業(yè)務線，持續(xù)提高服務投資人要求的業(yè)務能力。

“以投資人為根本”需系統(tǒng)軟件強化措施

劉健表明，“以投資人為根本”迎合了資本市場發(fā)展的客觀現(xiàn)實和必然要求。從海外資本市場發(fā)展的客觀現(xiàn)實來說，投資融資彼此之間的雙向互動是金融市場成功的關鍵，充滿活力的金融市場均呈現(xiàn)明顯的利率效應。從國內(nèi)資本市場30多年的發(fā)展歷程來說，廣大投資者特別是中小股東是金融市場的重要參與者。僅有守護好投資者的合法權益，提高廣大投資者的幸福感，才能真正做到活躍性金融市場、提升市場信心。打造全國特點資產(chǎn)市場運行機制必須在“以投資人為根本”的發(fā)展理念引領下，讓廣大投資者進一步發(fā)送到資本市場發(fā)展收益，提升投資人金融業(yè)投資回報率，提高金融市場本質(zhì)可靠性，壓實金融市場久久為功的根基。

劉健覺得，“以投資人為根本”是穩(wěn)定市場預期的關鍵所在。2022年至今，A股銷售市場一度總體面臨較大的經(jīng)濟下行壓力，金融市場投資人的總體收益和體驗感受相對較弱，造成了市場信心不夠、預估較弱?，F(xiàn)階段市場情緒有所恢復，但短期內(nèi)仍需進一步穩(wěn)定市場預期，全力維護金融市場安全運行；中遠期則著力推動完善資產(chǎn)市場投資、股權融資、交易等基本功能，充分發(fā)揮金融市場互利共贏、風險共擔機制。

“對于資產(chǎn)市場呈現(xiàn)的一系列問題，一定要堅持‘以投資人為根本’嚴格監(jiān)管核心理念，全面強化機構監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、不斷管控，切實保障銷售市場公平公正，優(yōu)先選擇維護投資人特別是中小型投資者的合法權益，給投資者構建公平與正義的大環(huán)境?！眲⒔≌f。

劉健表明，貫徹“兩強兩嚴”，堅持不懈“以投資人為根本”，必須系統(tǒng)軟件強化措施，深入推進資本市場改革?！耙酝顿Y人為根本”必須變成監(jiān)管部門、證劵公司、上市企業(yè)等市場主體的共識，共同推進金融市場持續(xù)健康發(fā)展，平穩(wěn)、走穩(wěn)、走實社會主義民主資本市場發(fā)展之途。

在交易端，要鼓勵中遠期資金入市，為投資者提供更多元化的商品選擇和資產(chǎn)管理業(yè)務，真正達到投資人個性化的投資風格，提升市場對長期資產(chǎn)的影響力，為投資者提供豐厚的中長期回報率，推動金融市場產(chǎn)生長錢與長牛的良性循環(huán)。

在融資端，著力推動股票發(fā)行注冊制見實效，提高上市公司質(zhì)量與升值空間，不斷強化收益投資人觀念，提高資本市場可投資型與誘惑力。

在投資端，要不斷優(yōu)化健全交易方式，提高買賣項目投資便捷性，不斷強化交易公平公正，加強對債權人權益的保護力度。

貫徹落實“以投資人為根本”

走高質(zhì)量發(fā)展之路

“證券公司應當由以業(yè)務為基礎的運營模式向以用戶為基礎的運營模式轉(zhuǎn)型發(fā)展，持續(xù)提高服務投資人需要的業(yè)務能力，服務周到資本市場全民性、普惠性，助力打造‘以投資人為根本’的社會主義民主金融市場?！眲⒔”砻鳌?/p>

財富管理業(yè)務應以達到投資人財運資本增值市場需求為導向。劉健覺得，財富管理業(yè)務要逐步從過去的產(chǎn)品交易與銷售向財運資本增值轉(zhuǎn)型發(fā)展，真正把證劵公司與投資者的利益統(tǒng)一起來。實際可以從四方面來看：

一是健全顧客分類分級管理管理體系，按顧客股票投資風險、承受力等多個方面進行細分，在這個基礎上對客戶進行精益化管理，滿足用戶的特殊需求，提高客戶滿意度。

二是要將適宜的商品出售給適宜的顧客，讓不同類別的顧客體驗到投資理財所帶來的好處。在多樣化的池前提下，為用戶提供可供選擇的產(chǎn)品架構對策，在產(chǎn)品配置上充足以客戶為中心，強化與投資顧問、科學研究條線的協(xié)作，對產(chǎn)品質(zhì)量信貸風險以及用戶喜好進行比對，乃至為用戶提供私人訂制化計劃方案。

三是積極推動買方投顧轉(zhuǎn)型發(fā)展，充分運用證劵公司金融市場研究以及投資咨詢團隊優(yōu)勢，為客戶提供專業(yè)的技術咨詢，并提升金融行業(yè)在金融業(yè)中的重要性。

四是充分利用以智能金融、智能化服務為代表互聯(lián)網(wǎng)金融，全方位運用大數(shù)據(jù)跟新科技創(chuàng)新賦能，推動專業(yè)化投資顧問基本建設、智能的商品挑選及其大數(shù)據(jù)營銷等。

“投資銀行業(yè)務要更多從投資人角度出發(fā)，重視新項目可投性?！眲⒔”砻?，以往投資銀行業(yè)務大量是以股權融資端考慮，重視工程項目的可批性而非可投性。劉健覺得可以從三方面來看：

一是以投資人的角度全面評估新項目資產(chǎn)的價值, 積極主動提升投資銀行業(yè)務和研究、理財業(yè)務間協(xié)調(diào)聯(lián)動體制，通過強化ECM（金融市場單位）與研究室的協(xié)同，根據(jù)不同領域構建特點公司估值定價機制，進一步降低估值方法與財務預測之間的偏離程度。

二是創(chuàng)建機構銷售配股管理體系，健全大銷售網(wǎng)絡布局，積極推進關聯(lián)銷售方式，創(chuàng)建普遍的投資者互聯(lián)網(wǎng)，根據(jù)融資融券、PB（主經(jīng)紀商）、市場銷售買賣、衍生產(chǎn)品等組織服務項目產(chǎn)生組織顧客群，運用證劵公司普遍的客戶群和平臺資源，發(fā)掘內(nèi)部結(jié)構客戶滿意度。

三是在項目路演中積極推進發(fā)行人與機構投資者的溝通對接，正確引導外國投資者提高信披品質(zhì)，及時與投資者傳送真實可靠的信息內(nèi)容，及時為投資人答疑解惑，在雙向交流中逐步完善對于企業(yè)價值導向共識。

劉健覺得，資管業(yè)務也要以投資人為核心，加速向主動化、公募化轉(zhuǎn)型發(fā)展。

一是推進行研管理模式改革創(chuàng)新，加強長效激勵機制。要高度重視積極業(yè)務經(jīng)營自身發(fā)展周期和規(guī)律性，務實創(chuàng)新地提升積極管理能力和行研服務體系，建立了長期考核制度或長期績效考核體系，助力實現(xiàn)企業(yè)核心骨干與團隊穩(wěn)定，產(chǎn)生基金份額持有人、公司股東和員工長期性利益一致的高效體制。

二是構建起功能齊全、服務項目高效率的途徑營銷團隊。要建立對渠道營銷培訓學習考核制度，提升對產(chǎn)品了解，從而更好地服務客戶。業(yè)務員要重視和客戶溝通的品質(zhì)，可以生動形象地詳細介紹、剖析集團旗下產(chǎn)品的優(yōu)勢與風險。與此同時，營銷團隊要實時關注市場投資趨勢，了解客戶需求群體的需求，立即制定對應的推薦方案。

三是借助券商資管優(yōu)點，加強業(yè)務聯(lián)動，走多元化、品牌化發(fā)展之路。券商資管可以充分利用總公司綜合性業(yè)務優(yōu)勢，依托自身資源優(yōu)勢，為多元化需求的投資者提供差異化的產(chǎn)品和解決方案；打造出風險性可對沖交易、可以控制的絕對收益產(chǎn)品矩陣，并加大中低檔起伏型產(chǎn)品研發(fā)構建幅度，豐富多彩兼容中遠期現(xiàn)金投資的資管計劃提供。

劉健表明，科學研究業(yè)務流程都是證劵公司服務項目各種投資人的重要手段，需要提高科學研究深度廣度，針對不同投資者提供使用價值：一是提升研究體系，不斷提高對各類資產(chǎn)或因素市場估值定價能力；二是提高研究深度，成就客戶；三是擴張科學研究深度廣度，打造出行研+產(chǎn)業(yè)研究+政研一體化科研平臺，以組隊提供服務的方法為用戶提供從政府政策咨詢服務、一級產(chǎn)業(yè)基金到二級股市投資的全面科學研究服務項目，切實提高顧客的幸福感。